Entendendo o que é Fluxo de Caixa e a sua importância

A percepção errada sobre os recursos da empresa pode levar o gestor a tomar péssimas decisões. Por isso, entender os diferentes conceitos da área financeira é essencial. Uma das ideias mais importantes é a de Fluxo de Caixa. Leia o texto e saiba mais!

Um dos temas mais falados aqui no site é o Planejamento Financeiro. Sendo um elemento essencial para o funcionamento de qualquer empresa, a verdade é que os aprendizados nunca se esgotam.

O fato é: independente da área de atuação do seu negócio, saber lidar com o dinheiro é primordial. Por isso, não faz sentido restringir o conhecimento apenas a questões como faturamento, ROI, entre outros. É importante que esse conhecimento se expanda!

Sendo assim, o assunto tratado hoje será Fluxo de Caixa, um termo muito falado pelos gestores, mas raramente compreendido em sua essência.

Entendê-lo é essencial para manter a saúde financeira de seu negócio, de forma que você possa se guiar pelos dados certos e tomar decisões conscientes. Vamos aprender mais?

Neste artigo, você verá:

O que é Fluxo de Caixa?

A importância de registrar o Fluxo de Caixa

Como fazer o Fluxo de Caixa da empresa?

O que é Fluxo de Caixa?

O Fluxo de Caixa é o movimento de entradas e saídas do caixa da empresa, ou seja, todo o dinheiro que é pago e recebido pelo seu negócio. Esse movimento deve ser registrado de forma detalhada, tendo em conta ainda o tempo em que ocorreu.

Dessa forma, torna-se possível ter uma visão clara sobre a situação financeira da empresa. Além da necessidade de se ter dados detalhados – cada centavo que entra e sai deve ser registrado -, a questão do tempo também tem um peso importante.

Isso se dá pois o Fluxo de Caixa também inclui as entradas e saídas previstas, isto é, toda movimentação financeira que ocorrerá no futuro. Com isso registrado, você garante mais uma dose de previsibilidade ao seu negócio.

A importância de registrar o Fluxo de Caixa

Mas afinal, qual a importância prática de se ter um registro detalhado do Fluxo de Caixa da empresa? Todo registro financeiro já não pode ser encontrado no orçamento empresarial? Caso uma empresa já tenha um orçamento, ela pode rejeitar o fluxo de caixa?

A resposta é simples: não. A justificativa, porém, precisa de certo espaço para ser desenvolvida. Siga a leitura e descubra!

Os pequenos gastos esquecidos

Sejamos sinceros: é muito difícil manter o controle de tudo. São tantas informações que é difícil lembrar exatamente de todos os gastos e despesas da empresa. Quando estamos montando um orçamento, algumas informações podem passar despercebidas.

Entre elas, estão os pequenos gastos diários. Por isso, o Fluxo de Caixa também pode ser encarado numa perspectiva diária, isto é, dia após dia.

Imagina que você é o gestor de um restaurante. Trabalhando com um sistema de entregas, você tem uma solução simples para contornar alguns erros: caso um entregador esqueça de pegar o refrigerante pedido pelos clientes, ele pode comprar numa mercearia próxima.

Acontece que, na prática, o refrigerante da mercearia é 40 centavos mais caro que o refrigerante do próprio restaurante. Isso pode parecer pouco e, exatamente por isso, não é considerado no orçamento.

Porém, comece a multiplicar pelo número de entregas diárias, então semanais e por fim mensais. A longo prazo, esses pequenos gastos fazem uma grande diferença.

Tomada de decisões com segurança

Com dados mais próximos da realidade, você poderá tomar decisões mais conscientes. Sendo assim, você poderá fazer o caixa da empresa ser usado de forma mais inteligente, sem desperdícios inconscientes.

Voltando ao exemplo do restaurante, conhecendo as perdas que ocorrem com a pequena “solução” adotada, você pode começar a fazer um brainstorming para pensar em outro meio para superar os desafios do empreendimento.

Além disso, um bom Fluxo de Caixa também te ajudará a definir melhor suas prioridades.

Compreendendo a sazonalidade do seu negócio

Já falamos aqui sobre o conceito de sazonalidade das vendas. Acontece que o entendimento do Fluxo de Caixa pode trazer respostas esclarecedoras em relação a esse tema.

Fazendo a organização por datas, o gestor pode identificar os períodos em que há uma maior entrada de caixa, assim como os momentos em que a saída é mais elevada.

Assim, fica mais fácil fazer planejamentos e preparar promoções e outras ações benéficas para a empresa.

Como fazer o Fluxo de Caixa da empresa?

Agora que você já entende a importância de ter um registro do Fluxo de Caixa do seu negócio, chegou a hora de aprender como fazê-lo!

Naturalmente, existem vários caminhos para realizar os registros do Fluxo de Caixa. Há quem prefira anotar tudo à mão, usando um bloco de notas e registrando as entradas e saídas conforme elas vão ocorrendo.

O mais comum, porém, é criar uma planilha no Excel e, a partir dela, realizar todos os registros necessários. Vale dizer que a planilha eletrônica conta com algumas vantagens em relação ao registro “tradicional”. São elas:

  • Praticidade para corrigir e organizar dados;
  • Facilidade na hora de categorizar as receitas e despesas;
  • Possibilidade de filtrar a partir do tempo, categoria, entre outros;
  • Velocidade e praticidade para gerar gráficos que facilitam a percepção e o entendimento dos movimentos financeiros da empresa.

As vantagens do registro digital podem ser ainda maiores quando colocamos a Internet na equação. Com uma planilha online, por exemplo, é possível ter mais de uma pessoa fornecendo dados.

Sendo assim, em empresas maiores, torna-se possível ter dados categorizados de acordo com o setor, recebendo novas informações diretamente dos colaboradores de tais áreas, aumentando ainda mais a participação da equipe.

Porém, quando o assunto é gestão empresarial, há opções ainda melhores para registrar todas as operações do seu negócio e muito mais. Entre elas, existem os serviços da Omie.

Com ela, você tem todos os registros da sua empresa de forma integrada, de maneira a ter uma comunicação muito mais clara e prática entre os diferentes setores que envolvem a gestão empresarial.

Isso inclui, obviamente, o Fluxo de Caixa, mas vai além, dando ao gestor um controle mais seguro de toda a área financeira da empresa.

Mas e você, está pronto para registrar o Fluxo de Caixa na sua empresa? Um contador pode te ajudar nessa missão! Clique aqui e saiba mais.

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